Questo inganno è anche chiamato schema ponzi lo applicarono gli immigrati italiani che all’inizio del XX secolo divennero milionari negli Stati Uniti.

In America Latina, di tanto in tanto compaiono nelle notizie vittime che perdono denaro a causa di questo tipo di truffa.

In alcuni casi, quando la frode viene scoperta, le persone vengono ritenute responsabili trasferirsi in un altro Paese del territorio in cui continua la sua attività.

Se sappiamo già come funziona questa trappola, perché continuiamo a cascarci?

Jesús Palau, professore presso il Dipartimento di Economia, Finanza e Contabilità presso la business school di ESADE, ha individuato diversi segnali per BBC Mundo che dovrebbero, come minimo, sollevare i nostri sospetti che potremmo avere a che fare con uno schema piramidale.

Palau ha spiegato che in questo sistema è molto facile anticipare il pagamento degli interessi perché l’8% o il 10% che spendono non ne deriva nessun guadagno ma il 100% di ciò che gli investitori iniettano.

“E finché qualcuno non ti chiede di restituire tutto, può volerci molto tempo”, ha aggiunto.

Pertanto, vedere che l’azienda mantiene le sue promesse di pagare un alto interesse per altri utenti o per noi stessi non dovrebbe essere una garanzia che non si verrà truffati.

Se in qualsiasi momento la parola “reclutare” o alcuni sinonimi, bisogna stare all’erta.

“Hanno bisogno di persone che tra continuamente in gioco per questo finale” disse il maestro.

“Tutti gli annunci per ‘Sfrutta la tua rete di amici per fare soldi’, questo è quello che vogliono approfittare dalla tua rete connessione“.

Nei luoghi in cui il lavoro scarseggia, le offerte di lavoro vengono utilizzate come esca. Se sei invitato a una conferenza in cui ti offrono una posizione di vendita, ma ti chiedono di acquistare prima la merce… un brutto affare.

“Fin dall’inizio, una cosa dovrebbe essere chiara: non si dovrebbe pagare per lavorare“, ha difeso.

Che le persone si presentino alle riunioni testimoniando di aver fatto soldi con l’azienda non dovrebbe essere credibile.

Come spiega Palau, molti investitori di lunga data si stanno prestando per queste cose. A volte, per cercare di recuperare parte di ciò che era stato perso.

I suoi discorsi potrebbero svolgersi in un hotel costoso, il direttore della sua azienda potrebbe essere un milionario e la sua azienda potrebbe essere descritta nei media con l’appoggio di personaggi famosi.

Nessuna di queste cose dovrebbe farci abbassare la guardia.

“Questo è un trucco molto vecchio chiamato trucco da un milione di dollari. Spendi un milione di dollari per impressionare un gruppo di persone che, se mordono, ti compenseranno”, ha detto.

“Si organizza una festa in un palazzo e si ispira serietà… La gente ha la tendenza, un po’ spiacevole, a farlo identifica coloro che hanno soldi come persone di successo. E spesso sono solo persone molto fortunate”.

Sebbene gli schemi Ponzi siano illegali in molti paesi, è solo dopo il loro crollo che emergono denunce e indagini e di solito è il querelante che deve dimostrare che si tratta di uno schema piramidale.

Ecco perché ci sono aziende che operano così da anni. Bernie Madoff, uno dei casi di più alto profilo, è riuscito a sostenere la sua truffa per decenni ed è riuscito persino a incastrare le istituzioni finanziarie.

Dei casi indagati in America Latina sospettati di essere schemi piramidali, uno ha attirato molta attenzione perché Classe superiore che l’azienda mantiene nei media.

Questa è la società argentina Hope Fund, che offre rendimenti ai suoi investitori superiore al 12%.

Il suo fondatore, Enrique Blaksley, è stato soprannominato “Bernie Madoff argentino” dalla stampa locale.

Il Fondo Speranza è apparso molte volte sui giornali per Organizza eventi con famosi personaggi dello sport mondiale.

Nel 2012 è stato uno dei principali sponsor che ha portato lo svizzero Roger Federer a Buenos Aires per giocare una partita di esibizione con l’argentino Juan Martín del Potro.

Un anno dopo, ha organizzato la visita dell’atleta giamaicano Usain Bolt per competere con Metrobús, un sistema di trasporto urbano nella capitale argentina.

In Perù, dove ci sono anche investitori che lo denunciano, ha inscenato una partita di calcio a cui ha preso parte la stella del Barca Lionel Messi.

Fino a quando gli investitori non smettono di ricevere i loro soldi.

Il nome di Blaksley appare in “The Panama Papers” a causa dei suoi presunti legami con una rete di 30 società al largo come pubblicato da La Nación.

Attualmente l’imprenditore è indagato per riciclaggio, frode e mancato pagamento di alcuni suoi dipendenti.