Gli schemi Ponzi sono un tipo interessante di truffa che offre profitti folli. Negli ultimi anni, questo tipo di truffa è costato milioni di persone in tutto il mondo che sono attratte da schemi di investimento con profitti folli. Come funzionano le truffe Ponzi? E perché è ancora valido?

Scrittura prospettica

Investire denaro e realizzare enormi profitti è ciò che fa sì che molte persone partecipino inconsapevolmente a truffe piramidali.

Ponzi, truffatore italiano

Una delle truffe più famose è lo schema Ponzi, che prende il nome da Carlo Ponzi, un famoso truffatore italiano che ha truffato molte persone negli anni ’20 negli Stati Uniti.

Ponzi ha convinto migliaia di persone a investire in “francobolli”, qualcosa che è diventato rapidamente il gancio per perfezionare il suo sistema di inganno.

“Tutta Boston si è arricchita rapidamente con Charles Ponzi, il creatore di fortune, un moderno re Mida […] prestagli i tuoi soldi, da 50 a 50.000 dollari, e in novanta giorni ti restituisce il doppio di quanto gli hai dato. Lo fa da otto mesi e lo fa ancora”, dice un annuncio apparso sul quotidiano The Evening Post di New York, nel primo decennio del 20° secolo.

La possibilità di guadagnare con un investimento minimo ha fatto apparire migliaia di persone negli uffici degli immigrati italiani che hanno fondato questa Società di Borsa.

Tuttavia, anni dopo è stato rivelato che Ponzi non aveva investito alcun denaro. Questo è ciò che caratterizza il sistema fraudolento che porta il suo nome.

Ponzi è arrivato a truffare 20 milioni di dollari da persone che sono cadute nella sua trappola. I creatori di questo metodo offrono incredibili ritorni su un investimento. Ma ciò che è realmente accaduto è che stava pagando gli interessi con i soldi dei nuovi investitori.

Il “Mago della truffa” ha iniziato la sua “attività” con soli due dollari. La sua fortuna è cambiata quando ha trovato il suo primo investitore e da quel momento si è scatenato l’effetto “valanga”.

“Il mio primo venditore è stato una palla di neve. Fino al 1 gennaio 1920 ho raccolto esattamente 18 investitori. La palla di neve inizia a rotolare giù per la collina. Ha guadagnato slancio quando, intorno alla seconda settimana di febbraio, ho pagato ai miei primi investitori $ 2.478 in aggiunta al loro investimento iniziale” di $ 1.770, avrebbe spiegato nella sua biografia.

L’attività di alto profilo ha scatenato un’indagine che è stata pubblicata sul Boston Post, che in seguito avrebbe ricevuto un Premio Pulitzer per aver allertato le autorità su questo sistema fraudolento.

Tutto finisce quando lo schema diventa così grande che è impossibile mantenerlo. È successo alla fine di luglio 1920, quando migliaia di persone hanno cercato di recuperare il loro investimento solo per scoprire che i loro risparmi erano spariti.

La caduta di Ponzi ha lasciato una mezza dozzina di banche in bancarotta e centinaia di famiglie colpite. Nel novembre 1920, Ponzi si dichiarò colpevole di accuse di frode postale federale.

Funzionalità di frode Ponzi

Le truffe Ponzi sono caratterizzate dall’offrire agli investitori enormi ritorni. Il denaro investito consente rendimenti abbondanti, cosa molto rara.

L’interesse degli investitori viene guadagnato sul denaro investito da nuovi clienti. Ciò ha portato a un sistema in cui era sempre necessario avere nuovi investitori.

Quando i soldi smettono di arrivare, gli investitori perdono il loro investimento e finiscono per essere truffati.

Gli esperti raccomandano che il modo migliore per evitare di cadere in un sistema Ponzi sia diffidare di rendimenti esorbitanti.

Negli ultimi anni è diventato rilevante un caso recente noto come “Telaio dell’abbondanza” in Argentina. Dove gli uomini dello spettacolo sono stati coinvolti in Argentina.