Perché cento anni fa, e adesso, la base di queste truffe è la stessa: attirare nuovi investitori, promettendo profitti esorbitanti, che ripaghino i profitti dei vecchi investitori. Questo tipo di inganno può mantenere l’illusione per molto tempocredendo che si tratti di un business sostenibile, con i benefici che derivano da mosse di successo, purché la maggioranza degli investitori non richieda il pagamento completo.
Questo tipo di frode, se non viene individuata e fermata dalle autorità, può finire in diversi modi: perché l’operatore scompare, portando via tutto il denaro; quando il numero di nuovi investitori si riduce e i benefici promessi non possono più essere garantiti; o quando l’economia crolla e fa crollare il sistema, come accadde a Bernie Madoff nel 2008.
Gli schemi Ponzi funzionano in parte allo stesso modo degli schemi piramidali, in generale sono molto simili, ma con alcune sfumature che li differenziano. Quindi, mentre l’obiettivo di Ponzi era ottenere nuovi investimenti da truffatori già catturati, nel caso delle piramidi la chiave era realizzare un sistema di rete che attirasse nuovi utenti che volevano investire.
Nel corso degli anni ci sono state diverse famose truffe Ponzi. Uno dei più recenti è OneCoin, i cui creatori assicurano che supererà BitCoin in valore. Recentemente è morto Bernie Madoff, responsabile della più grande truffa di questo tipo; e Lou Pearlman, ex manager di gruppi come i Back Street Boys o gli Nsync, che hanno anche sviluppato questo tipo di truffa. La frode dei quesitos ha colpito vittime in Perù e Cile. In Argentina è famosa la frode dell’abbondanza incombente, che colpisce anche le attrici famose.
Si tratta di una versione modernizzata e adeguata all’epoca di una truffa che, in realtà, era stata fatta molto tempo prima, sulla base di una formula nota come “Derubare Pedro per pagare Pablo”o “Prendere in prestito Pietro per pagare Paolo”, chiamata poi la “manovra apostolica”, ed è nota fin dal XVIII secolo.
Spiccava allora il caso dell’attrice Adele Spiizeder o Sarah Howe… E in Spagna il caso di Baldomera Larra, figlia dello scrittore Mariano José de Larra, e la prima frode di questo tipo conosciuta nel nostro Paese.
Carlo Ponzi, questo il nome della truffa, promette un rimborso del 50% entro 45 giorni
Ma nella storia di questo inganno ci sono due personaggi storicamente fondamentali. Il primo fu Carlo Ponzi, che diede il nome al fenomeno. Fu anche lui a internazionalizzarlo e a dargli fama mondiale. Negli anni ’20, a Boston, questi immigrati italiani è riuscito a raccogliere tra i 15 e i 20 milioni di dollari a quel tempo. Per fare questo, promettono rendimenti del 50% in soli 45 giorni.
Affermava di poter ottenere questi benefici grazie ai suoi investire in coupon di risposta internazionali. Questo era il sistema utilizzato dagli emigranti per consentire ai parenti poveri in Europa di rispondere alla loro corrispondenza.
Durante i primi mesi l’attività funzionava con successo, aspetto fondamentale affinché questa truffa riuscisse. Code di persone si accumulavano davanti alla porta del suo ufficio per investire. Ma dopo indagini giornalistiche e di altro tipo da parte delle autorità, lo hanno scoperto dietro l’azienda non c’è nulla. Che non ha ancora investito nemmeno in quelle cedole da banco internazionali.
Preoccupati, gli investitori stanno cercando di recuperare i loro soldi… ed è stato impossibile. Ponzi finì in prigioneesiliato di nuovo in Italia, morì all’età di 66 anni, in Brasile, vivendo quasi in povertà.
William F. Miller è riuscito a guadagnare un milione di dollari dagli investitori
Un’altra figura importante nell’evoluzione di questa truffa è William F. Miller, che ispirò lo stesso Ponzie il primo a modernizzare la frode. Questo contabile di Brooklyn fu, all’inizio del XX secolo, arrestato per aver gestito uno schema Ponzi… prima ancora che fosse chiamato così.
Gestisce un’azienda, la Franklin Syndicate, che promette rendimenti settimanali del 10%. I folli rendimenti che gli sono valsi il soprannome di “Mr. 520%”. Sosteneva di aver scoperto i segreti di Wall Street, di possedere informazioni privilegiate.
I primi investitori che convinse furono i suoi colleghi del club di studi biblici a cui si iscrisse. Ricevono rimborsi rapidamente, uno schema che abbiamo visto in casi precedenti. La voce si sparse, divenne famosa e migliaia di persone decisero di investire i propri risparmi nell’attività di Miller.
I soldi arrivano a secchi. Nel suo mese migliore ha guadagnato $ 430.000, e la somma totale raccolta è di circa un milione, che equivale a circa 25 milioni attuali. Ma poiché il tasso di rendimento era impossibile da raggiungere, presto si trovò in una situazione difficile. Rendendosi conto che non poteva scappare, ha ideato il suo piano di fuga.
Per fare questo, ha assunto un avvocato, Robert Amonn. Ha consegnato $ 240.000, che si dice fossero gli ultimi soldi rimasti. E gli affidò un compito: garantirgli pagamenti regolari. Con gli ordini impartiti, fuggì in Canada. Gli avvocati, altri truffatori, non effettuano nemmeno le consegne.
Una volta riscattato, Miller è stato uno dei primi a mettere in guardia sulla truffa Ponzi
Nel febbraio 1900 Miller fu finalmente catturato e condannato a 10 anni di prigione. Ma in prigione è cambiato, ha deciso di diventare una persona più onesta e di stare lontano dalla criminalità. Riuscì a essere rilasciato in soli 5 anni e quando se ne andò Ha aperto un negozio di alimentari a Long Island.
Con la sua esperienza è stato uno dei primi a mettere in guardia dalle truffe Ponzi. Interrogato da un giornalista del New York Evening World, si è chiesto come Ponzi potesse guadagnare una così grande quantità di denaro in così poco tempopoche settimane prima che l’accordo andasse in pezzi.
“Esploratore. Pensatore. Evangelista di viaggi freelance. Creatore amichevole. Comunicatore. Giocatore.”
